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趨勢研究分享

台灣趨勢研究 助理研究員 闕嘉蓁
財政部「中華民國稅務行業標準分類」第六次修訂版本將基金管理業定義為:「凡承作投資組合及基金管理之行業均屬之,如共同基金管理、其他投資基金管理及退休基金管理等。證券投資信託業從事基金管理者屬之。」即協助投資者有計劃、有效率進行投資,以增加投資者的財富。
隨著經濟蓬勃發展,民眾對理財的需求越來越高,並嘗試各種理財方式,以取得更好的經濟物質生活,其中「基金」是多數民眾選擇的理財方式之一。而基金管理業者即是將從民眾集資來的金錢進行管理與應用,再把投資所得的盈利或損失平均分攤給提供資金的民眾,而業者也從這筆錢當中抽取部分費用作為管理費,由於這些基金管理業者均具有專業的金融相關背景,加上平均分攤風險原則,讓不少民眾願意選擇這樣的理財方式。
在國內業者家數上,由近4年的統計資料發現(詳見圖1),我國基金管理業之營利事業家數維持在30家左右,就目前國內市場概況而言,該產業傾向同業合併營運,以便集中基金總規模。
1 97年~100年我國基金管理業之營利事業家數
資料來源:財政部資料中心,本研究整理
在產值部分,從近4年的統計資料來看(詳見圖2),基金管理業的營業額於98年受金融風暴重挫,致使產值從57億元大幅下滑至24億元左右,然而隨著投資大陸基金相關法令鬆綁,讓基金檔數得以增加,使該產業因搭上大陸景氣而再度慢慢活絡。
2 97年~100年我國基金管理業之營業額
資料來源:財政部資料中心,本研究整理
在各家平均營業額方面,從近4年的統計資料來看(詳見圖3),98年因深受金融海嘯的影響,使營業額急遽下滑,而自投資大陸基金相關法令條件放寬後,平均營業額開始有所成長。
3 97年~100年我國基金管理業之平均各家營業額
資料來源:財政部資料中心,本研究整理
綜合上述分析結果,可得知我國基金管理業在金融海嘯時期大受影響,不過隨著兩岸關係逐漸密切,加上大陸經濟復甦快速、基金產業尚未完全開發,讓基金管理業有機會再尋一片新的市場。
相較於鄰近亞洲市場,台灣基金產業的跨境產品銷售發展持續看好,加上鄰近中國的優勢,讓不少外國基金管理公司欲結合國內基金管理業者,以便作為前進中國基金市場的跳板。
中國基金市場是塊令基金管理業垂涎的大餅,無論是我國或國外的基金管理業者都相當重視,雖然評估的利潤相當可觀,但目前投資環境尚未完全透明化,其存在的風險也提高許多,如何在中國基金市場中穩健發展,並佔有一席之地,也是目前許多業者積極思索的議題。